закрыть
Бинарные опционы
1.
перейти
2.
перейти
3.
перейти
4.
перейти
5.
перейти
Форекс
1.
перейти
2.
перейти
3.
перейти
4.
перейти
5.
перейти
Биржи криптовалют
1.
перейти
2.
перейти
3.
перейти
4.
перейти
5.
перейти

Все, что важно знать о кредитном плече Форекс

05.09.2018 13:35:33

Заработок на валютном рынке привлекает внимание пользователей высоким потенциалом прибыли, который возможно реализовать посредством кредитного плеча Форекс. Предоставление брокером кредитного плеча принято называть маржинальной торговлей. Это система, позволяющая трейдеру заключать сделки, сумма которых в разы выше вложенного капитала. 

Если при торговле фондовыми активами или криптовалютами посреднические организации готовы предоставить плечо в размере 1:2 или 1:3 (встречается соотношение 1:10, но крайне редко), то брокеры Форекс предлагают своим клиентом уровень финансовой поддержки в соотношениях 1:100, 1:500 и даже 1:1000, что дает реальную возможность за относительно короткий срок значительно преумножить стартовые вложения.

Однако работа с кредитным плечом связана с высокими рисками. Перед практическим применением данного инструмента рекомендуется подробно ознакомиться с его функциональными возможностями.

Принцип маржинальной торговли

Торговый лот на Форекс равен 100 000$. Минимальный объем для совершения сделки составляет 0,01 лота или 1000$. Изменение стоимости актива на 1 пункт по четырехзначным котировкам будет равно 0,1$.

Получается, что если прогноз трейдера окажется верным в среднесрочной перспективе и ценовой график пройдет диапазон в 100 пунктов в сторону открытого ордера, то заработок составит всего 10$. По статистике профессиональные трейдеры зарабатывают от 200 до 300 пунктов в месяц, что при отсутствии кредитного плеча составит 2%-3% от депозита.

Кредитное плечо

При значении кредитного плеча Форекс 1:100 трейдер сможет оперировать суммой в 100 000$, имея на балансе всего 1000$. Таким образом, при заработке 200 пунктов в месяц, его прибыль составит 20% от суммы капитала. Объем ордера в этом случае будет равен 0,1 лота.

Как рассчитать кредитное плечо

Правильное определение необходимого для комфортной торговли уровня кредитного плеча позволит свести потенциальные риски к минимуму. Кредитное плечо - финансовый инструмент, благодаря которому спекуляции на валютном рынке стали доступны любому желающему.

В конце прошлого века минимальный объем ордера был равен 100 000 (1 лот) единиц базовой валюты. Известно, что валютные пары сформированы в виде дроби. Базовым является актив, расположенный в числителе. Например, в паре EUR/USD базовой валютой будет евро, а в USD/JPY - доллар США.

Классическим кредитным плечом на внебиржевом рынке валют принято считать 1:100 (соотношение депозита к заемным средствам). Это позволяет совершать сделки объемом в 1 лот имея на балансе 1000$. Существует понятие Margin Call. Это показатель залога по открытому ордеру. Если прогноз трейдера не оправдался и сумма остатка на депозите будет равна сумме залога, то ордер будет закрыт автоматически.

Поэтому перед открытием торговой позиции важно правильно рассчитать объем сделки для определения потенциального залога. Все расчеты проводятся в базовой валюте. Если валюта депозита отличается от базовой, то расчет будет произведен по текущему курсу.

Для понимания следует разобрать простой пример расчета суммы залога при открытии ордера объемом в 1 лот по валютной паре EUR/USD:
• объем сделки составляет 100 000 базовой валюты (1 лот);
• валютой депозита является доллар США, текущая стоимость которого по отношению к евро составляет 1.1614;
• кредитное плечо 1:100.

Уровень залога рассчитывается по формуле: 100 000 евро/100х1.1614=1161,4$. Если баланс торгового счета будет равен этой сумме, то сделка будет закрыта автоматически и убыток будет зафиксирован.

Открыть ордер объемом в 1 лот при депозите 1000$ и кредитном плече 1:100 невозможно. В терминале отобразится уведомление о недостатке средств. Оптимальный уровень кредитного плеча для открытия такой позиции составит соотношение 1:500. В результате сумма залога будет равна:

100 000/500х1.1614=232,28$.

 

Помимо уровня залога важно принимать во внимание стоимость 1 пункта, которая при объеме в 1 лот составит 10$. При депозите в 1000$ и открытии ордера объемом в 1 лот, резервный диапазон движения ценового графика составит 76 пунктов. Это значения является несущественным при работе с высоко ликвидными активами, поэтому целесообразно снизить торговый объем до 0,1 для максимально комфортной в эмоциональном отношении торговли.

Риски при использовании кредитного плеча Форек

Маржинальная торговля связна с более высокими рисками. Если неправильно рассчитать объем ордера, то есть вероятность потерять вложенные средства при незначительном колебании стоимости актива. В связи с этим, опытные трейдеры не рекомендуют работать с кредитным плечом Форекс, значение которого более 1:500.

Для понимания рекомендуется рассмотреть конкретный пример:

Кредитное плечо

Кредитное плечо

Таким образом получается, что при выставлении максимального объёма с кредитным плечом Форекс 1:500 для потери депозита достаточно потерять всего 50 пунктов, а при соотношении капитала к заемным средствам в 1:1000 – 20.

Следует также обратить внимание на то, что к концу торговой недели на ECN счета уровень кредитного плеча может составлять не более 1:100 из-за снижения торговых объемов. Это указано в пользовательском соглашении каждого сертифицированного брокера, которое начинающие трейдеры практически никогда не читают.

В соответствии с правилами управления капиталом на финансовых рынках следует устанавливать объем ордера таким образом, чтобы максимальный риск на одну сделку не превышал 5% от суммы капитала. Таким образом, кредитное плечо Форекс от 1:500 и выше использовать не рекомендуется, поскольку это просто нецелесообразно.

Кредитное плечо на Форекс: преимущества и недостатки

Маржинальная торговля – это прекрасная возможность для начинающих трейдеров начать извлекать хорошую прибыль от спекуляций на внебиржевом валютном рынке.

Кредитное плечо

Однако, как и многие вспомогательные инструменты, кредитное плечо Форекс имеет ряд преимуществ и недостатков. К основным достоинствам этого инструмента можно отнести следующие:
1. Незначительные риски при правильном выставлении объема торгового ордера.
2. Возможность зарабатывать до 30% прироста к вложенному капиталу при наличии определенного опыта и эффективной торговой стратегии.
3. В качестве актива для торговли можно рассматривать любые валютные пары и товарное сырье.

Недостатки кредитного плеча Форекс обусловлены высокими рисками потери всего вложенного капитала, что возможно лишь при неправильном использовании этого финансового инструмента. Как правило, нормами управления капиталом пренебрегают исключительно начинающие трейдеры.

 

Посредством завышенных объемов они стремятся получить максимум прибыли от незначительных колебаний ценового графика. В результате это приводит к потере депозита. Важно понять, что тиковые колебания стоимости актива предсказать невозможно!

Кредитное плечо Форекс – вспомогательный инструмент для торговли валютой, правильное применение которого позволит преумножить сумму стартовых вложений при относительно низких рисках. Однако перед началом работы крайне важно разработать стратегию и протестировать ее эффективность в демонстрационном режиме. Без надежной и проверенной торговой системы стабильный заработок на финансовых рынках невозможен!