Агрессивный или консервативный ПАММ-счет: что выбрать при инвестировании

17.01.2019 13:53:11

Инвестирование через ПАММ-счета на Форекс считается оптимальным методом заработка дополнительного дохода для пассивных инвесторов (клиентов, не занимающихся самостоятельным трейдингом). Привлекательность, такой формы размещения свободных средств, основана на возможности выбирать уровень рисков и степень доходности. Это ключевое соотношение зависит от стратегии, которой придерживается управляющий трейдер ПАММ-счета.

Агрессивный ПАММ счет на Форекс. Риск благородное дело?

Классификация ПАММ счетов на агрессивные, умеренные и консервативные подразумевает, в первую очередь, уровень риска, которому подвергается депозит инвестора. Оценка эта субъективна, но есть параметры, которые помогут определить степень агрессивности или консерватизма и подобрать нужный вариант.

Для агрессивных ПАММ счетов такими критериями считаются:

Загрузка депозита – показатель процентного соотношения средств, которые использует трейдер при открытии сделок к общей сумме депозита. Чем выше показатель, тем больше риск понести критические убытки.
Уровень максимальной просадки – параметр, который показывает пиковые потери, которые терпел трейдер (может выражаться в % или деньгах). Чем выше значение просадки, тем больше вероятность потенциальных потерь инвестора.
Уровень рискованности, выбранной торговой стратегии – можно отследить, например, по выставлению стоп-лоссов (в сделках, ориентированных на разные таймфреймы). Данной информации может не быть в открытом доступе, поэтому рекомендуется включить в оферту обязательство управляющего предоставить ее.

Для оценки степени агрессивности ПАММ счета на Форекс, необходимо учитывать все перечисленные параметры в комплексе, т.к. возможны варианты, когда один из них компенсируется другим. Например, большой показатель загрузки депозита может быть уравновешен короткими стоп-лоссами в выбранной стратегии.

Как правило, агрессивный тип счета будет иметь показатели загрузки депозита и уровень максимальной просадки более 50%, но и прибыль значительная – в среднем от 20% в месяц.

ПАММ-счет

Инвесторы, вкладывающиеся в агрессивные ПАММ счета на Форекс, должны понимать, что наряду с высокими и, зачастую, быстрыми прибылями, существует не менее высокий риск понести фатальные убытки, вплоть до полного слива депозита. Если инвестор твердо настроен на экстрим, то в качестве минимальной страховки следует разделить инвестицию на несколько счетов, под управлением разных трейдеров.

Агрессивные стратегии, обычно, используют на краткосрочных таймфреймах с высоковолатильными активами. Степень риска можно оценить по поведению пары фунт/доллар, в течение одного рабочего дня (скриншот1).

ПАММ-счет

Скриншот 1.Волатильность по паре GBP/USD на ТФ М15 (15.01.2019 пара показала падение с уровня 1.29145 до 1.26686 и вернулась к значению 1.28870).

Рекомендуется придерживаться нескольких правил:

выбирать счет со стажем (минимум 3 месяца), чтобы провести элементарный анализ деятельности трейдера;
обращать внимание на размер собственного капитала управляющего трейдера – чем больше, тем лучше;
профит выводить сразу, оставляя только сумму первоначальной инвестиции;
оценивать не общую доходность счета, а результаты, показанные от пиковой просадки до текущего момента. Такой подход даст объективную картину средней доходности.

Оптимальным решением остается диверсификация рисков, путем сбалансированного размещения капитала у управляющих, с разными стилями торговли – агрессивным и консервативным.

Полезное об инвестициях

Инвестирование на Форекс: краткосрочное, среднесрочное, долгосрочное

Консервативный ПАММ счет на Форекс – надежность против риска

Идеология приверженцев консервативных ПАММ счетов ориентирована на получение стабильного и надежного дохода, без заоблачных профитов. Соответственно, эта категория инвесторов подбирает управляющих трейдеров, которые используют классические торговые стратегии, строго соблюдая правила манименеджмента. Отличительные особенности консервативных счетов:

Загрузка депозита – не выше 10%.
Максимальная просадка – до 25%.
Средняя доходность – 4-5% в месяц.
Торговля на старших ТФ (от Н4) с использованием трендовых стратегий (пример изменения котировок в/п GBP/USD с выраженными трендами – скриншот 2).

ПАММ-счет

Скриншот 2. Пример поведения пары GBP/USD на ТФ D1 ( с 19.01.2017 по 16.04.2018 пара поднялась с 1.19724 до 1.43875. В период с 16.04.2018 до 03.01.2019 - опустилась с 1.43875 до 1.24500).

Инвестиции в консервативный тип ПАММ счетов на Форекс, как правило, долгосрочные и более крупные, по сравнению с вложениями в агрессивные счета (стандартный стартовый депозит – от $1000).

Консервативные ПАММ счета являются отличной альтернативой традиционным методам пассивного инвестирования (банковские депозиты, покупка акций, ОВГЗ), так как приносят большую прибыль при умеренных рисках.

Создавая инвестиционный портфель с ПАММ счетами на Форекс, рекомендуется отводить для агрессивных счетов не более 20% общей суммы инвестиции, а остальные средства доверить консервативным трейдерам.