закрыть
Бинарные опционы
1.
перейти
2.
перейти
3.
перейти
4.
перейти
5.
перейти
Форекс
1.
перейти
2.
перейти
3.
перейти
4.
перейти
5.
перейти
Биржи криптовалют
1.
перейти
2.
перейти
3.
перейти
4.
перейти

Агрессивный или консервативный ПАММ-счет: что выбрать при инвестировании

17.01.2019 13:53:11

Инвестирование через ПАММ-счета на Форекс считается оптимальным методом заработка дополнительного дохода для пассивных инвесторов (клиентов, не занимающихся самостоятельным трейдингом). Привлекательность, такой формы размещения свободных средств, основана на возможности выбирать уровень рисков и степень доходности. Это ключевое соотношение зависит от стратегии, которой придерживается управляющий трейдер ПАММ-счета.

Агрессивный ПАММ счет на Форекс. Риск благородное дело?

Классификация ПАММ счетов на агрессивные, умеренные и консервативные подразумевает, в первую очередь, уровень риска, которому подвергается депозит инвестора. Оценка эта субъективна, но есть параметры, которые помогут определить степень агрессивности или консерватизма и подобрать нужный вариант.

Для агрессивных ПАММ счетов такими критериями считаются:

  1. Загрузка депозита – показатель процентного соотношения средств, которые использует трейдер при открытии сделок к общей сумме депозита. Чем выше показатель, тем больше риск понести критические убытки.
  2. Уровень максимальной просадки – параметр, который показывает пиковые потери, которые терпел трейдер (может выражаться в % или деньгах). Чем выше значение просадки, тем больше вероятность потенциальных потерь инвестора.
  3. Уровень рискованности, выбранной торговой стратегии – можно отследить, например, по выставлению стоп-лоссов (в сделках, ориентированных на разные таймфреймы). Данной информации может не быть в открытом доступе, поэтому рекомендуется включить в оферту обязательство управляющего предоставить ее.

Для оценки степени агрессивности ПАММ счета на Форекс, необходимо учитывать все перечисленные параметры в комплексе, т.к. возможны варианты, когда один из них компенсируется другим. Например, большой показатель загрузки депозита может быть уравновешен короткими стоп-лоссами в выбранной стратегии.

Как правило, агрессивный тип счета будет иметь показатели загрузки депозита и уровень максимальной просадки более 50%, но и прибыль значительная – в среднем от 20% в месяц.

ПАММ-счет

Инвесторы, вкладывающиеся в агрессивные ПАММ счета на Форекс, должны понимать, что наряду с высокими и, зачастую, быстрыми прибылями, существует не менее высокий риск понести фатальные убытки, вплоть до полного слива депозита. Если инвестор твердо настроен на экстрим, то в качестве минимальной страховки следует разделить инвестицию на несколько счетов, под управлением разных трейдеров.

Агрессивные стратегии, обычно, используют на краткосрочных таймфреймах с высоковолатильными активами. Степень риска можно оценить по поведению пары фунт/доллар, в течение одного рабочего дня (скриншот1).

ПАММ-счет

Скриншот 1.Волатильность по паре GBP/USD на ТФ М15 (15.01.2019 пара показала падение с уровня 1.29145 до 1.26686 и вернулась к значению 1.28870).

Рекомендуется придерживаться нескольких правил:

  • выбирать счет со стажем (минимум 3 месяца), чтобы провести элементарный анализ деятельности трейдера;
  • обращать внимание на размер собственного капитала управляющего трейдера – чем больше, тем лучше;
  • профит выводить сразу, оставляя только сумму первоначальной инвестиции;
  • оценивать не общую доходность счета, а результаты, показанные от пиковой просадки до текущего момента. Такой подход даст объективную картину средней доходности.
 

Оптимальным решением остается диверсификация рисков, путем сбалансированного размещения капитала у управляющих, с разными стилями торговли – агрессивным и консервативным.

Полезное об инвестициях

Консервативный ПАММ счет на Форекс – надежность против риска

Идеология приверженцев консервативных ПАММ счетов ориентирована на получение стабильного и надежного дохода, без заоблачных профитов. Соответственно, эта категория инвесторов подбирает управляющих трейдеров, которые используют классические торговые стратегии, строго соблюдая правила манименеджмента. Отличительные особенности консервативных счетов:

  1. Загрузка депозита – не выше 10%.
  2. Максимальная просадка – до 25%.
  3. Средняя доходность – 4-5% в месяц.
  4. Торговля на старших ТФ (от Н4) с использованием трендовых стратегий (пример изменения котировок в/п GBP/USD с выраженными трендами – скриншот 2).

ПАММ-счет

Скриншот 2. Пример поведения пары GBP/USD на ТФ D1 ( с 19.01.2017 по 16.04.2018 пара поднялась с 1.19724 до 1.43875. В период с 16.04.2018 до 03.01.2019 - опустилась с 1.43875 до 1.24500).

Инвестиции в консервативный тип ПАММ счетов на Форекс, как правило, долгосрочные и более крупные, по сравнению с вложениями в агрессивные счета (стандартный стартовый депозит – от $1000).

 

Консервативные ПАММ счета являются отличной альтернативой традиционным методам пассивного инвестирования (банковские депозиты, покупка акций, ОВГЗ), так как приносят большую прибыль при умеренных рисках.

Создавая инвестиционный портфель с ПАММ счетами на Форекс, рекомендуется отводить для агрессивных счетов не более 20% общей суммы инвестиции, а остальные средства доверить консервативным трейдерам.