Доверительное управление на Форекс

10.01.2019 18:19:11

Внебиржевой рынок Форекс продолжает активно развиваться и предлагает разнообразные формы вложения капитала, которые дают возможность получать доход не только профессиональным трейдерам, но и начинающим инвесторам, не готовым, или не имеющим свободного времени, для занятий трейдингом.

Для этой категории клиентов финансовый рынок интересен в качестве средства получения пассивного дохода, а оптимальным методом достижения цели будет размещение свободных средств через доверительное управление (ДУ) на Форекс.

Доверительное управление на Форекс – взаимовыгодное сотрудничество

Суть ДУ заключается в передаче денег под управление профессиональному трейдеру, на основании публичного договора (оферты). Доверитель (инвестор) поручает Поверенному (трейдеру) проводить сделки на Форекс. Как правило, инвестор акцептирует соглашение в электронном виде. Оферта оговаривает основные положения сотрудничества сторон:

срок инвестиции;
минимальный взнос;
распределение прибыли в % выражении;
порядок выплат профита;
ответственность сторон.

Также могут быть оговорены ограничения по рискам (порог, когда прекращается использование средств инвестора) и применяемые торговые стратегии.

Для инвесторов, которые решили воспользоваться доверительным управлением, существует несколько вариантов сотрудничества – индивидуальное или коллективное участие через брокеров, использование сервисов копирования сделок или ПАММ-счета.

Каждая форма имеет свои преимущества и недостатки, которые необходимо учитывать при окончательном выборе (например, индивидуальное доверительное управление потребует наличия большего размера стартового депозита, чем при коллективном управлении).

Главным условием, для успешного использования доверительного управления, при любом выбранном варианте, является надежность и профессионализм партнеров – брокера и управляющего трейдера.

ПАММ-счет на Форекс: просто, подробно и понятно

Традиционное доверительное управление

Метод подразумевает передачу средств в управление брокерской компании, которая проводит операции на рынке Форекс в интересах клиента, на основании договора ДУ.

При выборе брокерской компании следует учитывать:

наличие регистрационных документов и лицензий;
стаж работы на рынке интернет-трейдинга;
условия снятия и пополнения депозита (сроки, ограничения, методы, комиссионные);
качество технической поддержки (язык общения, средства коммуникации, время работы);
используемые технологии трейдинга;
публичность (отчеты о финансовой деятельности в открытом доступе);
наличие представительств;
клиентские отзывы.

Брокеры ECN: особенности торговли с ними

При согласовании размера вознаграждения сторон, следует учитывать, что все риски от возможных убытков несет инвестор, поэтому его доля прибыли должна быть больше (приемлемым можно считать соотношение 75/50).

Копирование сделок

Этот вид доверительного управления помогает приобщиться к профессии трейдера, т.к. позволяет непосредственно участвовать в торговом процессе, ориентируясь на торговые сигналы профессионального трейдера. Торговля проходит в автоматическом режиме – сделки, проводимые «лидером», открываются (копируются) на счете клиента.

Для начала работы необходимо зарегистрироваться и открыть счет у брокера , выбрать трейдера и подключиться к его сигналам. Условия сотрудничества (комиссионное вознаграждение брокера, трейдера) оговариваются отдельным договором (например, в Альпари, практикуется ежемесячная абонентская плата за право использования торговых сигналов).

Доверительное управление на Форекс

Доверительное управление через сервис ПАММ-счет

Этот вид ДУ предполагает передачу средств инвестора выбранному управляющему трейдеру (брокер выступает посредником). Метод отличается тем, что трейдер, обладающий ПАММ-счетом, рискует не только деньгами вкладчиков, но и собственными средствами.

Инвестор имеет возможность контролировать ход торговых операций и разорвать договор, если результаты торговли не соответствуют его ожиданиям. При выборе управляющего, инвестор должен ориентироваться на следующие критерии его деятельности:

минимальный стаж работы на Форекс – от 1 года;
достаточно весомый собственный капитал;
месячная доходность сделок не менее 10%;
положительное соотношение прибыльных и убыточных сделок.

С целью диверсификации рисков, стоит разместить средства у разных управляющих трейдеров.

Доверительное управление на Форекс

Доверительное управление на Форекс нельзя отнести к низко рисковым методам инвестирования, но, в отличие от традиционных банковских вкладов или паевых фондов, может принести значительно больший доход. Годовая прибыль по банковским депозитам сопоставима с месячной прибылью от инвестирования в ДУ на Форекс.

Ставки по банковским депозитам неуклонно снижаются, а размещение капитала в паевых фондах привязано к росту стоимости акций, тогда как на Форекс доход приносят сделки, рассчитанные и на рост, и на падение котировок торгового инструмента.