Инвестиционный портфель на Форекс: что это и как создать

16.01.2019 12:26:43

Любой инвестор заинтересован в стабильности и высокой доходности своих вложений, но далеко не все финансовые инструменты способны в одиночку справиться с такой задачей. Решение лежит в диверсификации рисков – размещении капитала в несколько «корзин», что можно осуществить путем создания инвестиционного портфеля. На Форекс такой подход будет очень уместен, учитывая высокие риски этого рынка.

Как грамотно составить инвестиционный портфель на Форекс

Создание инвестиционного портфеля потребует знаний основных методов инвестирования, доступных на Форекс, и проведения определенных аналитических исследований, не требующих специальных навыков трейдинга (пассивное инвестирование).

Время, затраченное на подготовку, станет залогом эффективности капиталовложений. Состав портфеля подбирается индивидуально, в зависимости от опыта и возможностей инвестора, и может включать торговые инструменты с различной степенью риска и доходности. Именно это соотношение является основным критерием, определяющим тип инвестиционного портфеля – агрессивный, консервативный или средневзвешенный.

ПАММ-счет: что это такое и как он зарабатывает деньги?

При составлении инвестиционного портфеля необходимо учитывать:

размер инвестиционного капитала;
предполагаемые сроки инвестиции (краткосрочное, среднесрочное или долгосрочное инвестирование);
прогнозируемый доход;
предпочтительные стратегии трейдинга;
набор торговых инструментов (валютные пары, драгметаллы, CFD-контракты и др.);
количество «ячеек портфеля» (открытых счетов).

Главным направлением формирования инвестпортфеля на Форекс являются ПАММ-счета.

Стратегия создания инвестиционного портфеля на ПАММ-счетах

Один из методов доверительного управления, который позволяет диверсифицировать риски и создать инвестиционный портфель любого типа. В рамках работы с ПАММ-счетами, инвестор имеет возможность распределить капитал с разной степенью риска и доходности, выбирая управляющих трейдеров с определенной стратегией торговли.

Инвестиционный портфель

Для агрессивной части портфеля подойдут управляющие, работающие с волатильными финансовыми инструментами (например, основные валютные пары EUR/USD, GBP/USD) на краткосрочных и высоко рискованных стратегиях (например, скальпинг, торговля на новостях, торговля против тренда).

Консервативную часть портфеля можно доверить управляющим, которые не показывают сверх прибыль, но приносят стабильный профит на среднесрочных и долгосрочных стратегиях – канальных, трендовых (обычно, 3- 5% месячных).

Для умеренного типа инвестиций подойдут управляющие, которые сочетают использование разных видов финансовых активов и стратегических подходов – торгуют на разных временных интервалах (средние показатели доходности колеблются от 10 до 20% месячных).

Показателем типа ПАММ-счета может служить уровень агрессивности («загрузка депозита»), который определяется отношением используемых средств к общему размеру депозита. Для агрессивных счетов этот показатель более 25%, для консервативных – менее 10%, для умеренных – до 25%.

Инвестиционный портфель

Задача инвестора заключается в правильном подборе партнеров, в лице брокерской компании и управляющих трейдеров (рейтинги и показатели торговли публикуются на сайтах брокеров), и регулярном мониторинге результатов трейдинга.

Если размер инвестиционного капитала позволяет разместить средства у нескольких брокеров, и соответственно, увеличить количество счетов для ПАММ сервиса, то степень защиты вложений возрастает, т.к. можно оперировать большими возможностями перемещения средств, сокращая убытки и наращивая прибыль. Например, сумма $1000 позволит работать с 2-3 ПАММ-счетами.

Обязательным условием, при составлении инвестиционного портфеля Форекс, должны стать заранее оговоренные параметры операционной деятельности управляющих трейдеров:

размер используемого кредитного плеча (при маржинальной торговле);
объем и допустимое количество одновременно открытых лотов;
запрет на торговлю определенными видами активов (например, экзотическими валютными парами);
выбор таймфреймов;
приоритеты по торговым сессиям;
методы хеджирования сделок;
принципы аналитических исследований рынка.

Оптимальный вариант создания инвестиционного портфеля на Форекс - это формирование сбалансированных ПАММ-счетов (например, агрессивный и консервативный тип инвестирования). Такой подход обезопасит от глобальных потерь и обеспечит возможность переформатирования портфеля, при превышении допустимых убытков, что позволит продолжать инвестиционную деятельность.

Начинающие инвесторы могут воспользоваться готовыми инвестиционными портфелями с минимальными первоначальными вложениями $100, которые предлагают форекс-брокеры.