Инвестиции в опционы

24.01.2019 17:07:46

В последнее время активно обсуждаются различные способы инвестиций. В странах с рыночной экономикой есть возможность не только сберегать капитал, но и приумножать его.

Торговля опционами – это хит последних лет. Почти нет человека, не слышавшего о них.

Характерные преимущества инвестиций в опционы – возможность зарабатывать новичку в финансовых рынках, главное – иметь достаточный капитал и желание обучаться. А инвестировать можно в огромный набор финансовых инструментов: акции, валютные пары, драгоценные металлы, криптовалюту, фондовые индексы. Причем делать это возможно в режиме 24/7/365, находясь в любом месте с доступом в интернет.

Заработок на опционах

Инвестиции в опционы

Принцип заработка на опционах довольно прост: вкладывается определенная сумма в прогноз движения котировок какого-то актива.

Предположим, есть валютная пара EUR/USD. Нам кажется, ее цена упадет вниз в течение ближайших 5 минут. Выставляем время экспирации на 5 минут, и нажимаем кнопку «Ниже».

Есть и другие виды опционов:

Касание. Коснется ли график в пределах определенного ценового уровня.
Граница. Будет ли цена в пределах заданного брокером коридора?
Спред. Прогнозируется цена актива.
Парные. Будет ли актив 1 расти быстрее, чем актив 2?
Лестница. Аналог «Мартингейла» от брокера.

Если прогноз оказывается удачным, 60-90% от суммы сделки трейдер забирает в качестве прибыли. При неуспешном прогнозе теряется вся инвестиция. Иногда брокеры дают возможность застраховать часть средств, возвращая до 30% от суммы вложений. При этом доходность также уменьшается.

Специфика опционов в их рисковости. Но это издержки высокой доходности. Чем больше потенциальная прибыль от инвестиции, тем выше вероятность ее потерять. Торговля опционами нелегкая. Требуется детально изучить технический анализ и фундаментальный анализ, ориентироваться в экономике, понимать психологию рынка, быть стрессоустойчивым человеком.

К сожалению, многие новички питают иллюзии по поводу перспектив заработка. А по статистике убыточно торгует 95% трейдеров. И это не потому, что невозможно заработать. А потому, что отношение к трейдингу или как к источнику халявы, или как к азартной игре, в то время как это настоящая работа.

Ключевые понятия инвестиций в опционы

Инвестиции в опционы

Несмотря на трудность обучения инвестициям в опционы, этот процесс будет проходить легче, если ориентироваться в ключевых понятиях:

График Японские свечи . Основной вид отображения графика, позволяющий смотреть на динамику цены за определенный период. Каждая свеча позволяет понять, по какой цене открывался рынок на определенный момент, закрывался, какие были минимумы и максимумы. Определенные комбинации свечей говорят о начале или окончании устойчивого повышения или понижения цены. Поэтому начинать инвестировать в опционы желательно при их возникновении.
Таймфрейм . Временной интервал между открытием и закрытием свечи.
Время экспирации . Срок, по истечению которого сделка закрывается и становится понятно, трейдер получил прибыль или убыток.
Технические индикаторы . Формулы, позволяющие предсказать движение актива. На практике они реализуются через программный функционал. Например, самый популярный индикатор – скользящая средняя, которая может указывать на разворот или продолжение тенденции в зависимости от ситуации. Индикаторы также могут определить момент, когда цена неадекватно высокая или низкая, что тоже указывает на разворот.
Торговые роботы – программы, позволяющие торговать вместо трейдера.
Торговая стратегия – последовательность действий, которая направлена на заключение прибыльной сделки. Она содержит точку входа (когда инвестировать), время экспирации, применяемые индикаторы, описание актива и таймфрейма и прочее.

Ключевых понятий значительно больше. Но этих для начала достаточно. От них можно отталкиваться, изучая инвестиции в опционы.

Инвестиции в опционы: рекомендации

Не вкладывайте больше, чем готовы потерять. Учитывая то, что потери по сделке равняются сумме вложений, риски очень большие. Они становятся еще большими от чувства азарта или страха. Если инвестируется небольшая сумма, эмоции не так сильно мешают прибыльно торговать.
Наращивайте сумму сделки постепенно. Есть понятие психологического лимита трейдера. При инвестициях определенного уровня торговля идет на «ура», а вот если вкладывать большие суммы, эмоции начинают брать контроль над процессом торговли.
Риск-менеджмент важнее заработка. Сначала выстраивается линия обороны, и только потом осуществляется наступление.

Доверительное управление как способ прибыльных инвестиций в опционы

Классический трейдинг опционами часто рассматривается, как способ инвестирования в широком смысле. Но в узком понимании речь идет о вложении денег в доверительное управление – когда финансами инвестора распоряжается профессиональный трейдер (управляющий) за определенный процент.

Это выгодно обеим сторонам: управляющий наращивает объем денежной массы, а инвестор в свою очередь получает пассивный доход.

Распространенная форма доверительного управления – ПАММ-счета. Владелец счета – управляющий, аккумулирующий средства инвесторов. Он затем распределяет прибыль и убытки инвесторов в соответствии с их долей в портфеле счета.

Преимущества доверительного управления очевидны:

Способ диверсифицировать инвестиционный портфель.
Экономия времени на торговле, возможность совмещать с основной работой или деятельностью.
Не требуется обучение.

Функционал платформы зависит от брокера. Рекомендуется выбирать компанию, предусматривающую возможность установить стоп-лосс – уровень убытков, при котором сотрудничество с управляющим полностью прекращается.

Рейтинг управляющих поможет выбрать профессионала. При этом стоит обратить внимание на следующие параметры торговли: доходность, максимальную просадку, профиль графика. Обычно брокеры представляют рейтинг ПАММ-счетов с актуальными показателями, что поможет сделать инвестору правильный выбор.